【日本の高配当株投資】コレを片手に金の卵を産む鶏を探そう！

こんにちは！めいこです。

そんな方に読んでいただきたい記事です。

不労所得を増やしたい、安定的なキャッシュフローを得たい方には高配当株投資は有力な選択肢ではないでしょうか？

2022年6月現在、いわゆる高配当と言われる利回り４％以上の会社は約600社にものぼります。この中から成長し利益を生み続け、毎年安定的に配当金として還元し続けてくれる優良企業（金の卵を生むニワトリ）を見つけ出すのは至難の業・・・。

という方に、「ニワトリ選抜メモ」を作成してみたので、コレを片手に探してみてください！

この情報は、お金の知識をわかりやすく伝えてくれる両学長のYouTube動画を参考にしながら、簡単にまとめたものです。

通常とアニメーションver.があります。↓

優良高配当株を探すには大きく４つのSTEPがあります。動画では特にSTEP２「過去の業績を見ていく」が深掘りされていますのでその内容を先に簡単にまとめました。

次からは、動画全体の大まかな内容、各STEPの内容をひとつずつ見ていきます。

STEP1：ニワトリリストを取得

「Yahoo!ファイナンス　配当利回り」と検索して利回りランキングが高い順に並んでいるリストを取得。

ここから気になる企業をピックアップします。

次のステップでその企業の健康状態を確認していきます。

STEP２：「過去」の業績を見る

STEP1で気になる企業を見つけたら、「IR BANK」を使って過去の業績を確認します。

銘柄入力。（例えばKDDI）

銘柄TOPに表示されている社名（今回はKDDI）をクリック。

左端「Link」から「決算」クリック。

過去の業績、財務状況などがずらーーと表示されます。

両学長はこれをニワトリの「健康診断結果表」みたいなものと言っています。

チェックすべき８項目

ずらりと出てきた情報の中から、チェックすべき項目は主に８つです。これが前述した「ニワトリ選別メモ」に書いてある内容です。

①売上高（営業収益、収益）

• 右肩上がりになっていること
• 増減が激しすぎないか？階段状、ブレが小さいのがGOOD。

ジグザグした売上の企業は安定した配当金が出ない可能性があります。

②EPS

１株あたり利益のこと。

• 右肩上がりになっていること

③営業利益率

売上のうち、どれくらいの割合が営業利益かという指標。高ければ高いほど儲かるビジネス。

平均は７％。率は伸びているか？トレンドも意識。

• １０％以上ならGOOD！
• ５％以下ならさよなら

④自己資本比率

企業が潰れにくいかの指標。高ければ高いほど盤石です。学長の見解は、以下の通りです。

• ４０％以上は欲しい
• ６０％超えるとかなり安心
• ８０％以上veryGOOD

⑤営業活動によるキャッシュフロー

今年商売をやって、手元の現金はいくら増えたかの指標。

• 毎年きっちり黒字であること
• 長期的に増加傾向であること

⑥現金等

• 長期的にみて増えている。

この時、現金以外の換金性の高い資産も併せてみておく。

⑦１株あたり配当金

配当金はいくらかを表す。

• 配当金の安定性
• 　〃　の成長性（増配しているか）

減配や無配になっていないかチェック、特にリーマンショック時のような不景気時にどんな動きをしていたかは重要です。

⑧配当性向

今年の利益のうち何%を配当に充てるかを示す指標。

• ３０〜５０％なら健全。7０〜８０％超えると警戒。（無理して配当金出し過ぎじゃない？）

STEP3：企業HPで「現在」の業績を見る

企業HP内の最新の業績を確認します。

検索「会社名　IR」→「最新の決算プレゼンテーション」もしくは「決算短信」の１ページ目を見ます。

STEP4：「未来」を予想

これまで集めた情報を総合的に考慮して、投資すべきか最終ジャッジします。選んだ企業に未来はあるのか。。？

（社長のインタビュー動画、関連記事を読むetc…）

まとめ

いかがでしたか？

何百社もある中から、優良な企業を見つける方法を４つのSTEPに分けてまとめました。

今回深掘りしているSTEP2、ニワトリ選別メモを改めてこちらに載せておきます。

私自身もこの動画の知識をベースに、試行錯誤しながら少しずつニワトリちゃんを探し集めています。

2022年6月現在の成績です。